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Per utilizzare un account tramite coinplaza.it, coinplaza.com, coinplaza.net, coinplaza.org, o uno dei nostri siti Web associati, API o applicazioni mobili (i "Servizi CoinPlaza"), l'utente dichiara di aver letto, compreso e accettato tutti i termini e le condizioni contenuti nel presente Contratto, nonché la nostra Informativa sulla Privacy.

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Il Sito, i servizi di CoinPlaza S.r.l. (“CoinPlaza”) ed il loro utilizzo in relazione agli scambi che interessino monete legali non sono offerti, né possono essere utilizzati a/da persone fisiche o non fisiche che abbiano la residenza o la sede legale negli Stati Uniti d'America e in tutti i Paesi indicati dalle autorità europee come "blacklisted": Samoa; Bahrain; Guam Isole Marshall; Namibia; Palau; Saint Lucia; Trinidad e Tobago;

e di quelli indicati dalla Agenzia delle Entrate: Bahamas; Barbuda e Brunei; Gibuti; Grenada e Guatemala; Isole Cook; Isole Marshall e Isole Vergini Statunitensi; Kiribati; Libano e Liberia; Macao e Maldive; Nauru; Nevis e Nuova Caledonia; Oman; Polinesia Francese; Salomone; Samoa; Saint Lucia; Saint Vincent e Grenadine; Sant’Elena; Sark; Saint Kitts; Tonga; Tuvalu; Vanuatu.

L’utente prende atto che costituisce prova dell’adesione ai Servizi prestati da CoinPlaza, per il tramite dell’uso del Sito, la registrazione informatica dell’avvenuta conferma dei click di accettazione delle presenti Condizioni Generali di Contratto (o "Termini di servizio") e dell’Informativa Privacy.

La Piattaforma CoinPlaza configurata ai domini coinplaza.it, coinplaza.com, coinplaza.net e coinplaza.org, gli eventuali domini di secondo livello, accessibili dalle singole pagine del Sito e i contenuti ivi pubblicati, ad esclusione di servizi di rete offerti da terze parti, nonché le eventuali API (Application Programming Interface) di accesso a determinati contenuti del Sito o i widget con i dati del Sito medesimo sono di proprietà di CoinPlaza, con sede legale in Via Luigi Dari, 31, 63074 San Benedetto del Tronto, C.F. e Partita IVA: IT02319260440, Iscrizione REA AP - 204690.

Gli utenti si impegnano ad informare CoinPlaza di usi non autorizzati o non conformi del Sito, anche in violazione con i presenti Termini e Condizioni, inviando una mail ad abuse@coinplaza.it, con l’indicazione dei dati che consentano l'identificazione del contenuto del Sito non autorizzato o non conforme, ovvero del soggetto che ha utilizzato il Sito in modo non autorizzato o non conforme.

1. Servizi CoinPlaza

1.1 I servizi del Sito sono soggetti all’ordinamento italiano ed europeo, fatta salva l’erogazione del servizio di hosting o di altri servizi necessari all’uso del Sito, erogati da parti terze, ai quali si applicano le condizioni di uso riferibili a tali servizi.

1.2 L’utente può utilizzare il Sito esclusivamente per gli scopi personali o aziendali connessi comunque ad una delle attività prestate da CoinPlaza e nei limiti precisati nelle presenti Condizioni Generali del Contratto. Qualora l’utente, attraverso l'utilizzo del Sito o tramite altro comportamento, metta in pericolo, volontariamente o involontariamente, la funzionalità del Sito stesso, CoinPlaza avrà il diritto di prendere tutte le misure necessarie a proteggere il Sito ed i propri sistemi.

1.3 Il Sito è riservato all’utilizzo da parte di persone fisiche o a persone non fisiche (enti e società) regolarmente costituite, rispettivamente residenti o con sede legale fuori dai Paesi della “Blacklist” e precisati precedentemente.

1.4 Le presenti Condizioni Generali di Contratto disciplinano il rapporto tra il Cliente, cui vengono erogati i Servizi (come definiti nel capoverso successivo) e CoinPlaza. Le Condizioni Generali disciplinano, altresì, i singoli ordini impartiti dal Cliente a CoinPlaza, nonché la prestazione di una serie di servizi collegati.

Il servizio erogato da CoinPlaza al Cliente consente allo stesso di:

  • Acquistare criptovalute mediante valuta a corso legale;
  • Vendere criptovalute per controvalore in valuta a corso legale;
  • Scambiare criptovalute tra loro.

Lo scambio sarà possibile esclusivamente per le criptovalute di volta in volta supportate dalla Piattaforma contro Euro o altre valute a corso legale, attraverso l'utilizzo del Sito web, API o applicazioni mobili messi a disposizione da CoinPlaza.

1.5 CoinPlaza, come compenso per l'attività prestata, percepirà una commissione di cambio che verrà mostrata all’utente al momento dell’ordine dell'operazione di cambio.

1.6 Il regolamento contrattuale applicabile al rapporto tra CoinPlaza ed il Cliente è composto da:

  1. le presenti Condizioni Generali di Contratto;
  2. la politica sul Trattamento dati e utilizzo dei cookie;
  3. la registrazione/adesione al Servizio, comprensiva dei dati anagrafici e degli altri dati del Cliente.

1.7 La registrazione è gratuita. Sono invece ad esclusivo carico del Cliente i costi delle connessioni alla rete necessarie per la fruizione del Servizio.

1.8 Il contratto quadro disciplinato dalle presenti Condizioni Generali si perfeziona soltanto una volta che il Cliente abbia creato correttamente un account sulla Piattaforma di CoinPlaza ed abbia dichiarato di aver letto, compreso e accettato tutti i termini e le condizioni contenuti nel presente Contratto, nonché l’Informativa sulla Privacy e la Cookie Policy.

2. Account CoinPlaza e accesso

2.1 Dal momento in cui il Cliente avrà completato con successo la procedura di registrazione al Servizio, il Cliente sarà il titolare di un account personale. Il Cliente si impegna a non rivelare alcuna informazione sull'Account a nessun soggetto terzo. In tale contesto il Cliente dà atto che l'unico responsabile del mantenimento della riservatezza e della sicurezza dell'Account e di tutte le attività che si svolgono sull'Account o attraverso di esso è il Cliente stesso. Qualsiasi violazione della sicurezza dell'Account dovrà essere riportata immediatamente a CoinPlaza, la quale non sarà responsabile per danni, costi o spese derivanti o conseguenti alla mancata o ritardata comunicazione delle violazioni.

2.2 Il Servizio è progettato e inteso per uso personale su base individuale esclusivamente per gli scopi personali o aziendali connessi comunque ad una delle attività prestate da CoinPlaza e nei limiti precisati nelle presenti Condizioni Generali del Contratto. Per motivi di sicurezza, in nessun caso potranno essere condivisi con soggetti terzi i dettagli dell'Account e/o le password necessarie per accedervi.

2.3 L'utente è responsabile per qualsiasi attività derivante da qualsivoglia errore o negligenza nel mantenere riservate la propria password e altre informazioni personali correlate al proprio account. L'utente sarà ritenuto responsabile per eventuali perdite o danni derivanti da eventuali errori o negligenza.

2.4 L’utente si impegna ad informare immediatamente CoinPlaza per iscritto al seguente indirizzo email: abuse@coinplaza.it, se viene a conoscenza di un utilizzo non autorizzato del proprio account o se viene a conoscenza di qualsiasi divulgazione della propria password o di altre informazioni che potrebbero portare ad un utilizzo abusivo del proprio account. L’utente è altresì obbligato a comunicare immediatamente per iscritto a CoinPlaza qualsiasi altra violazione della sicurezza.

2.5 Il Cliente si impegna a fornire informazioni veritiere, accurate e complete durante la registrazione e l'utilizzo del Servizio, e accetta di aggiornare periodicamente tali dati per far sì che gli stessi siano sempre veritieri, accurati e completi. Eventuali danni conseguenti alla non esattezza e/o completezza delle informazioni fornite non potrà essere imputata a CoinPlaza; inoltre violazioni delle disposizioni di cui sopra possono comportare la sospensione e/o la cancellazione dell'Account.

2.6 CoinPlaza si riserva il diritto di chiedere, in qualsiasi momento ed a proprio insindacabile giudizio, ulteriori informazioni relative al Cliente per consentire la corretta operatività ed erogazione dei Servizi. In caso di rifiuto CoinPlaza potrà sospendere l'operatività dell'account, o procedere alla sua cancellazione. Nel caso di mancata o inesatta verifica circa l'identità del Cliente, CoinPlaza sarà impossibilitata a procedere alla esecuzione dell’ordine di acquisto o vendita di criptovalute (e pertanto non potrà essere ritenuta responsabile della mancata esecuzione).

2.7 Il Servizio che coinvolge le valute a corso legale è riservato esclusivamente agli individui di maggiore età.

2.8 Il Sito, i servizi di CoinPlaza ed il loro utilizzo in relazione agli scambi che interessino monete legali non sono offerti, né possono essere utilizzati a/da persone fisiche o non fisiche che abbiano la residenza o la sede legale negli Stati Uniti d'America e in tutti i Paesi indicati dalle autorità europee come "blacklisted": Samoa; Bahrain; Guam Isole Marshall; Namibia; Palau; Saint Lucia; Trinidad e Tobago; e di quelli indicati dalla Agenzia delle Entrate: Bahamas; Barbuda e Brunei; Gibuti; Grenada e Guatemala; Isole Cook; Isole Marshall e Isole Vergini Statunitensi; Kiribati; Libano e Liberia; Macao e Maldive; Nauru; Nevis e Nuova Caledonia; Oman; Polinesia Francese; Salomone; Samoa; Saint Lucia; Saint Vincent e Grenadine; Sant’Elena; Sark; Saint Kitts; Tonga; Tuvalu; Vanuatu.

2.9 L'utilizzo del Servizio richiede l'utilizzo di dispositivi compatibili di proprietà del cliente e l'accesso ad una connessione Internet; il Servizio può richiedere aggiornamenti periodici del dispositivo e può essere influenzato dalle prestazioni di tali fattori. CoinPlaza si riserva il diritto di limitare il numero di Account che possono essere creati da un dispositivo e il numero di dispositivi associati a un Account. Il Cliente dà atto che l'adempimento di tali obblighi è nella sua piena ed esclusiva responsabilità e, pertanto, CoinPlaza non potrà essere ritenuta responsabile.

2.10 Il Cliente, al fine di poter impartire ordini di acquisto o vendita di criptovalute, dovrà aderire ad e/o possedere (ad esempio nel caso del bonifico bancario o carta di credito) uno dei sistemi di pagamento accettati da CoinPlaza per la fruizione del Servizio con la liquidità necessaria per procedere all'Ordine (come infra definito). I sistemi di pagamento accettati da CoinPlaza sono indicati nella Piattaforma. Tutti i pagamenti devono essere eseguiti a favore di CoinPlaza; eventuali somme versate al gestore dei mezzi di pagamento prescelto dal Cliente non hanno effetto liberatorio nei confronti di CoinPlaza.

2.11 Il Cliente si impegna ad utilizzare il Servizio unicamente per le finalità consentite dal presente Contratto. Qualora il Cliente, attraverso l'utilizzo del Servizio o altro comportamento, metta in pericolo, volontariamente o involontariamente, la funzionalità della Piattaforma, CoinPlaza avrà il diritto di prendere tutte le misure necessarie a proteggere quest'ultima ed i propri sistemi. Tra le misure che CoinPlaza può adottare sono incluse la sospensione dell'accesso al Servizio e la cancellazione dell'Account.

2.12 Il Servizio, o qualsiasi funzionalità o parte di esso, potrebbe non essere disponibile in tutte le lingue o in tutti i Paesi e CoinPlaza non presta alcuna garanzia circa il fatto che il Servizio, o qualsiasi funzione o parte di esso, siano adeguati o disponibili per l'uso in una particolare località.

2.13 CoinPlaza si riserva il diritto, in ogni momento di modificare le procedure ed il funzionamento del Sito, di introdurre nuove modalità di fruizione, nuove condizioni di utilizzo e obblighi aggiuntivi relativi all'uso del Servizio. Tali modifiche saranno comunicate attraverso il Sito e le conseguenti modifiche alle Condizioni Generali saranno effettuate e comunicate ai sensi del successivo articolo 6. Le modifiche ai servizi avranno effetto immediato e diverranno parte integrante e sostanziale delle presenti Condizioni Generali. Il Cliente avrà un termine di 30 giorni, decorrente dalla comunicazione di modifica, entro cui accettare le modifiche. Durante tale lasso di tempo, in mancanza di accettazione, i Servizi non potranno essere erogati. Trascorso il termine di cui sopra, nel caso di mancata accettazione, CoinPlaza avrà il diritto di risolvere in maniera automatica ed immediata il presente contratto e di chiudere il relativo o i relativi Account.

3. Servizi di acquisto, vendita e scambio di criptovalute

3.1 Per scambiare, acquistare o vendere le criptovalute supportate dalla Piattaforma, il Cliente deve conferire un ordine a CoinPlaza in tal senso. A tal fine, il Cliente, una volta che ha effettuato l’accesso al Sito sul proprio Dispositivo, dovrà seguire le indicazioni fornite sulla schermata di impostazione dell'ordine, indicando la valuta (virtuale o legale) che vuole inviare e quella che vuole ricevere.

3.2 L'importo massimo dell'Ordine è limitato alla cifra che CoinPlaza indicherà di volta in volta sulla Piattaforma come tetto massimo per gli Ordini: in nessun caso tale importo potrà essere superiore ad eventuali limiti previsti dalla legge per operazioni di cambio della tipologia di quelle offerte da CoinPlaza.

3.3 La Piattaforma, facendo riferimento alle quotazioni rilevabili attraverso la consultazione dei maggiori Exchange online ed applicando una Commissione destinata a CoinPlaza, indicherà la quotazione che sarà applicata per il cambio delle valute comprensiva della commissione stessa e qualora i dati forniti dal Cliente siano conformi alle prescrizioni sul Limite e sia stata seguita correttamente la relativa procedura, elaborerà una proposta di Ordine.

3.4 I tassi di cambio indicati sulla Piattaforma sono tassi ricavati in tempo reale anche attraverso l'accesso alle quotazioni dei maggiori Exchange online e sono, ovviamente, soggetti a cambiamenti continui.

3.5 Il tasso di cambio e la corrispondente quantità di valuta che sono mostrati al momento dell’Ordine sono comunque da ritenersi provvisori in quanto il tasso di cambio verrà ricalcolato appena i fondi del cliente saranno ricevuti da CoinPlaza. In particolare per tutti quei mezzi di pagamento che richiedono lunghi tempi di gestione (come ad esempio il bonifico bancario), potrà differire sostanzialmente da quanto mostrato nella proposta di Ordine. Prima della conferma dell’ordine il cliente riceverà uno specifico avviso sul forte rischio di oscillazione del cambio.

3.6 Vista l’alta volatilità delle criptovalute, CoinPlaza calcolerà il cambio effettivo solo nel momento in cui i fondi del cliente saranno disponibili (i.e. spendibili) da CoinPlaza. Il tasso di cambio potrebbe quindi essere sostanzialmente diverso da quello che era stato indicato al cliente al momento della proposta di Ordine (anche con oscillazioni superiori al 10%). Il rischio di oscillazione del cambio resta comunque sempre completamente a carico del Cliente. Il Cliente solo in questo caso potrà richiedere l’annullamento dell’ordine tramite l’assistenza clienti del Sito ma solo fino a quando CoinPlaza non avrà ricevuto i fondi e comunque non abbia ancora iniziato l’operazione di cambio sul mercato. Tutti i costi legati alla pratica di rimborso saranno a carico del cliente che riceverà il rimborso con lo stesso metodo di pagamento che è stato utilizzato al netto delle spese.

3.7 Accettando la proposta, il Cliente impartisce un ordine e, al contempo, conferma sotto la sua esclusiva responsabilità che:

  • i dettagli contenuti nella schermata di riepilogo sono corretti in ogni loro aspetto;
  • le condizioni economiche elaborate dalla Piattaforma sono state comprese, giudicate congrue ed accettate dal Cliente stesso.

3.8 Il conferimento dell'Ordine, unitamente alle presenti Condizioni Generali, ha valore di proposta contrattuale che si considererà accettata da CoinPlaza attraverso l'esplicita conferma tramite email che informa il Cliente che l'Operazione è stata accettata. L'Ordine si intenderà accettato e vincolante, quindi, solo nel momento in cui il Cliente verrà a conoscenza della Conferma da parte di CoinPlaza. In ogni caso, resta inteso che CoinPlaza, anche dopo aver inviato la Conferma, può rifiutarsi di dare seguito all'Ordine in caso di significativi disallineamenti delle quotazioni di mercato, in caso di superamento del tetto massimo per l'Ordine, di mancata corrispondenza tra i dati anagrafici forniti dal cliente e l’intestatario del mezzo di pagamento/riscossione utilizzato (dove applicabile), oppure in caso di difficoltà tecniche di qualunque natura. In tal caso, CoinPlaza informerà immediatamente il Cliente che l'Ordine non è andato a buon fine e ne specificherà i motivi.

3.9 CoinPlaza si riserva il diritto di chiedere, in qualsiasi momento, ulteriori informazioni relative all'Ordine per consentirne il completamento o per ottemperare eventuali prescrizioni normative. In caso di rifiuto a fornire tali informazioni, CoinPlaza potrà non dare corso all'ordine impartito.

3.10 CoinPlaza declina ogni responsabilità per qualsiasi problema di accesso, impedimento, disfunzione o difficoltà riguardante gli strumenti tecnici, la linea telefonica, i cavi, l'elettronica, l'hardware su cui la Piattaforma risiede, la trasmissione e la connessione, il collegamento internet, la rete telefonica mobile e fissa che possa impedire e/o ritardare l'Ordine del Cliente o la Conferma di CoinPlaza, la quale declina altresì ogni responsabilità per problemi causati dalla configurazione del dispositivo di accesso alla Piattaforma del Cliente che potrebbero ripercuotersi sulla celerità di evasione dell'Ordine impartito dal Cliente.

3.11 Dopo l’Ordine, immediatamente dopo aver ricevuto qualsivoglia valuta inviata dal cliente e l’invio della relativa email di ricezione dell'Ordine da parte di CoinPlaza, i fondi ricevuti verranno convertiti alla valuta indicata dal cliente al tasso di cambio di mercato ed in seguito CoinPlaza provvederà ad inviarla al Cliente.

3.12 Il Cliente accetta di corrispondere gli importi dovuti per tutte le criptovalute acquistate o vendute attraverso la Piattaforma, unitamente alle Commissioni per i Servizi fruiti e ogni altra somma aggiuntiva (incluse tasse e penali per il ritardo, se applicabili) che potrà maturare per o in connessione con l'utilizzo dell'Account, attraverso la modalità di pagamento segnalata in fase di registrazione (o come successivamente modificata ai sensi di quanto previsto nelle presenti condizioni generali di contratto).

3.13 Il Cliente resta l'unico responsabile per il tempestivo pagamento di tutti i corrispettivi nelle modalità accettate da CoinPlaza.

3.14 L'utilizzo del Servizio, per la sua stessa natura, si basa sulla necessità di effettuare negozi giuridici, concludere contratti e fare acquisti per via telematica. Il Cliente si dichiara pienamente consapevole che la Sua accettazione per mezzo di strumenti elettronici costituisce un atto di consenso valido e vincolante. Gli eventuali consensi manifestati attraverso l'utilizzo di qualunque mezzo telematico sono validi e vincolanti ai fini dell'accettazione di qualunque contratto proposto in conformità alla legge. Allo stesso regime sono assoggettate le eventuali manifestazioni di assenso o di presa visione relative alle notifiche da parte di CoinPlaza di cancellazione, di variazione delle policy, dei contratti, etc..

3.15 Se l’utente viola anche solo una delle precedenti disposizioni, CoinPlaza potrà procedere con la sospensione e la successiva chiusura dell’account, nonché l’utente sarà ritenuto responsabile delle perdite subite da CoinPlaza o da qualsiasi altro utente del Sito.

4. Obblighi Antiriciclaggio

4.1 In sede di registrazione sul Sito, l'utente è tenuto a fornire tutte le informazioni e/o documenti necessari che CoinPlaza medesima ritenga, a propria esclusiva discrezione, idonei a mantenere la conformità a qualsiasi legge, regolamento e politica interna (cfr. la Politica Antiriciclaggio adottata da CoinPlaza).

4.2 Durante il processo di verifica di un account, l’utente deve fornire tutti i documenti che gli verranno richiesti. In particolare, registrando un account sul Sito, l’utente accetta di fornire a CoinPlaza, ovvero ad un altro soggetto delegato all’esecuzione degli adempimenti antiriciclaggio prescritti dalla legge per conto di CoinPlaza, informazioni aggiornate, accurate e complete così come richiesto dal processo di registrazione, nonché di mantenere aggiornate tali informazioni.

4.3 In caso di un’operatività anomala o non completamente trasparente dell’account dell’utente, CoinPlaza potrà richiedere all’utente medesimo ulteriori informazioni, tra cui a titolo esemplificativo e non esaustivo l'autenticazione dei documenti, e potrà altresì congelare tutte le transazioni in attesa di effettuare le opportune verifiche dell’account.

4.4 CoinPlaza si riserva il diritto di bloccare, sospendere e chiudere gli account di utenti per i quali non sia stata espletata l’adeguata verifica, nonostante ogni sforzo utile di CoinPlaza per contattare l’utente e sollecitare il completamento del processo di adeguata verifica.

4.5 I documenti, i dati, le foto e altro materiale informativo raccolto durante le procedure di registrazione e verifica di un account sono soggetti all’obbligo di conservazione a cui CoinPlaza è tenuta in virtù della disciplina antiriciclaggio anche avvalendosi dei servizi offerti da un fornitore terzo.

4.6 CoinPlaza applica controlli regolari sugli account degli utenti anche attraverso la richiesta di dare informativa sull’origine delle Disponibilità se e quando espressi o convertiti in valuta virtuale o valuta avente corso legale.

4.7 CoinPlaza si riserva il diritto di bloccare o congelare l'account di qualsiasi utente, a propria discrezionalità e senza preavviso, in caso di sospetta provenienza illecita delle Disponibilità.

5. Comunicazioni con il Cliente

5.1 Il Cliente espressamente acconsente alla ricezione di tutte le comunicazioni (anche di carattere contabile) in formato elettronico, incluso il formato email. Ogni comunicazione relativa al presente Contratto sarà trasmessa all'indirizzo indicato dal Cliente durante la fase di registrazione, ovvero al diverso indirizzo comunicato dal Cliente.

5.2 Il Cliente acconsente che tutte le comunicazioni vengano effettuate anche mediante tecniche di comunicazione a distanza ("TCD"), quali posta elettronica, servizi di messaggistica e notifiche via App. Il Cliente acconsente altresì che CoinPlaza utilizzi per tutte le comunicazioni relative al contratto anche gli short message script (SMS) al numero di telefono segnalato in fase di registrazione. Gli SMS sono da considerare a tutti gli effetti TCD. CoinPlaza non sarà ritenuta responsabile nel caso in cui soggetti terzi non legittimati dovessero accedere al contenuto delle comunicazioni inviate mediante SMS o altra TCD.

5.3 Il Cliente autorizza CoinPlaza a registrare integralmente, senza bisogno di alcun preavviso, tutte le fasi delle telefonate ad essa dirette, sia effettuate tramite risponditore automatico, sia tramite operatore, mediante un sistema di registrazione automatica; dette registrazioni faranno piena prova nei rapporti tra CoinPlaza e il Cliente.

5.4 Le comunicazioni previste dal contratto saranno indirizzate unicamente al Cliente.

5.5 La comunicazione si considererà ricevuta dal Cliente il giorno della notifica sul Sito che la stessa è a disposizione nella apposita sezione.

6. Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali

CoinPlaza si riserva il diritto, in ogni momento, di modificare il presente Contratto e di imporre nuovi termini o condizioni relativi all'uso del Servizio e di variare i livelli commissionali e le procedure anche in senso sfavorevole al Cliente. Sia le modifiche che le nuove condizioni saranno comunicate attraverso TCD. Qualora accettate, le modifiche avranno effetto immediato e diverranno immediatamente parte sostanziale ed integrante delle presenti Condizioni Generali.

In caso di rifiuto o di ritardo nell'accettazione delle stesse, CoinPlaza avrà il diritto di risolvere il Contratto con effetto immediato e di non dare corso ad alcuna Operazione. Il Cliente accetta e dà atto sin d'ora che CoinPlaza non potrà in alcun modo essere ritenuta responsabile nei confronti del Cliente stesso e/o di terzi per la sospensione o cessazione del Servizio dovuta alla mancata adesione del Cliente alle nuove versioni delle Condizioni Generali. Così come previsto all'art. 2.13, anche nel caso di mancata accettazione delle modifiche unilaterali proposte da CoinPlaza.

7. Sicurezza, chiusura, sospensione e blocco di un account

7.1 Il Cliente si impegna a non accedere al Servizio attraverso mezzi diversi dalla Piattaforma o di altro software fornito da CoinPlaza o dalle altre società affiliate del gruppo all'uopo. Inoltre, il Cliente si impegna espressamente a non operare alcuna modifica al software fornito da CoinPlaza per accedere al Servizio e a non utilizzare versioni modificate del software.

7.2 Il Cliente si impegna a non accedere o tentare di accedere ad un Account al cui accesso non sia autorizzato. La violazione del sistema o della rete di sicurezza può comportare responsabilità civile e penale.

7.3 CoinPlaza si riserva il diritto, a suo insindacabile giudizio, di sospendere o cancellare l'Account del Cliente nel caso in cui il Dispositivo utilizzato per l'erogazione dei Servizi sia stato sottoposto a procedere di c.d. "jailbreaking" e/o "rooting".

7.4 Al fine di rendere un servizio migliore, CoinPlaza registra in forma anonima ed aggregata le informazioni relative all'uso del Servizio. Tali informazioni comprendono, ma non sono limitate alla frequenza delle operazioni, i loro volumi, i prezzi e le tempistiche. CoinPlaza potrebbe anche raccogliere informazioni relative ai dispositivi, come l'indirizzo IP, il tipo di dispositivo, il tipo e la versione del sistema operativo, e identificatori unici di dispositivo

7.5 Fermo restando quanto precisato nelle presenti Condizioni generali del Contratto, CoinPlaza, in qualsiasi momento, a propria discrezione, senza preavviso o spiegazione, incluso, senza limitazione, in caso di tentativi di ottenere l'accesso non autorizzato al Sito, per altre ragioni di sicurezza o per violazioni delle Condizioni generali del Contratto o di altro documento ivi richiamato, può:

  1. sospendere, limitare, interrompere o chiudere l’account di un utente o i servizi a cui ha accesso;
  2. congelare un account, bloccare l’utilizzo dei depositi ivi presenti e delle funzionalità della Piattaforma, anche su indicazione dell’Autorità giudiziaria o della amministrazione finanziaria;
  3. procedere alla chiusura definitiva dell’account, restando salva la possibilità, ove consentita dalla legge, per l’utente di trasferire le proprie Disponibilità su altri conti;
  4. vietare l'accesso alla Piattaforma e/o ad un account di un utente;
  5. adottare ogni misura tecnica o azione legale per inibire all’utente ritenuto responsabile di violazioni l’ulteriore utilizzo della Piattaforma e dei servizi.

8. Durata del Contratto

Il contratto tra CoinPlaza e il Cliente è a tempo indeterminato.

Il Cliente potrà recedere dal presente contratto dandone comunicazione a CoinPlaza, con almeno 15 giorni di preavviso, mediante lettera raccomandata A/R da inviarsi a CoinPlaza S.r.l., Via L. Dari 31, 63074 San Benedetto del Tronto (AP) - Italia.

9. Responsabilità

9.1 CoinPlaza non assume alcuna responsabilità nei confronti del Cliente in caso di inadempimenti agli obblighi previsti nel presente Contratto, qualora l'inadempimento sia causato da soggetti terzi, da disfunzioni di sistemi informatici non sotto il diretto controllo di CoinPlaza, ovvero da altri eventi al di fuori del controllo di CoinPlaza. In particolare, CoinPlaza declina ogni responsabilità per qualsiasi problema relativo al malfunzionamento delle reti delle criptovalute, impedimento, disfunzione o difficoltà che impedisca l'erogazione dei Servizi e che derivi o possa derivare dagli strumenti tecnici, la linea telefonica, i cavi, l'elettronica, il software e l'hardware, la trasmissione e la connessione, il collegamento internet, la rete telefonica mobile e fissa che non ricadono sotto il diretto controllo di CoinPlaza. CoinPlaza declina altresì ogni responsabilità per problemi causati dalla configurazione del dispositivo di accesso alla Piattaforma che potrebbero ripercuotersi sull'erogazione dei Servizi.

9.2 Inoltre, CoinPlaza non sarà responsabile nel caso di mancata accettazione di ordini di invio e/o ricezione di criptovalute non supportate dal Portafoglio del cliente per perdite e/o danni (sia diretti che indiretti e sia con riguardo al danno emergente e/o al lucro cessante) che potrebbero verificarsi nel caso di errori commessi dal Cliente nell'utilizzo di qualsiasi software o servizio correlato all'utilizzo della Piattaforma e/o all'utilizzo delle criptovalute acquistate per il tramite della Piattaforma, ad esempio password o chiavi private dimenticate, pagamenti inviati ad indirizzi errati, perdita della password, diffusione della password, file corrotti, transazioni eseguite in maniera incorretta e/o incompleta, attacchi informatici, disservizi dei wallet provider esterni a CoinPlaza, etc..

9.3 In nessun caso CoinPlaza potrà essere ritenuta responsabile nei casi di inadempimento dovuto a colpa lieve della stessa. Il Cliente accetta di tenere indenne e manlevata CoinPlaza da eventuali danni o perdite che questa possa subire in connessione alla corretta erogazione dei Servizi nei confronti del Cliente stesso e che non siano conseguenza di condotte dolose o gravemente colpose di CoinPlaza.

10. Cessione del contratto/credito

Il Cliente acconsente sin da ora alla cessione, da parte di CoinPlaza del contratto o dei diritti da esso derivanti, senza che ciò comporti la diminuzione della tutela degli interessi del Cliente.

CoinPlaza potrà notificare la cessione al Cliente anche mediante TCD, in maniera tempestiva.

Il Cliente potrà sempre opporre al cessionario tutte le eccezioni che poteva far valere nei confronti di CoinPlaza, ivi inclusa la compensazione, anche in deroga all'art. 1248 c.c..

Il Cliente non potrà cedere a terzi in tutto o in parte i propri diritti nascenti dal contratto.

11. Diritti di Proprietà intellettuale

11.1 Il Cliente accetta e riconosce che il Servizio, la Piattaforma, il sito, i marchi, i loghi e tutti i materiali cui egli ha accesso in connessione con la prestazione del Servizio, che includono o possono includere, in via esemplificativa, grafiche, interfacce utente, audio-clip, video-clip, contenuti editoriali, nonché gli script ed il software usato per prestare i Servizi, sono soggetti a diritti di privativa intellettuale la cui titolarità è di CoinPlaza e/o dei suoi fornitori. Tali materiali sono protetti dalle normative in materia di proprietà intellettuale, e dalle altre disposizioni di legge applicabili, incluso, in via esemplificativa, il diritto d'autore, il diritto dei marchi e dei brevetti. Il Cliente accetta di accedere a tali materiali esclusivamente per l'utilizzo del Servizio e nel rispetto delle disposizioni delle presenti Condizioni Generali. Nessuna parte della Piattaforma, del Sito o del Servizio può essere riprodotta in qualsiasi forma né con alcun mezzo. Il Cliente accetta di non modificare, affittare, noleggiare, prestare, vendere, distribuire, o creare opere derivate basate sul Servizio.

11.2 CoinPlaza, il logo CoinPlaza e gli altri marchi di CoinPlaza, marchi di servizio, segni grafici e loghi utilizzati in connessione con i il Servizio costituiscono marchi o marchi registrati del gruppo CoinPlaza.

12. Trattamento dei dati personali

12.1 L'accesso al Servizio è consentito sul presupposto, garantito dal Cliente che sia titolare del mezzo di pagamento indicato all'atto della registrazione e che tutte le informazioni ivi fornite siano vere ed esatte in particolar modo con riferimento ai dati anagrafici, alla sua residenza ed alla autenticità dei documenti trasmessi a CoinPlaza.

12.2 Il Titolare dichiara di aver ricevuto l'informativa ai sensi dell'articolo 13 D. Lgs. 196/2003 e del GDPR da parte di CoinPlaza quale titolare del trattamento a mezzo di tecniche di comunicazione a distanza (“TCD”) e di essere, pertanto, consapevole che la natura del Servizio presuppone - anche per ragioni legati alla sicurezza dell'Account - necessariamente la comunicazione di dati personali – e il relativo trattamento - a società esterne, nonché il trasferimento dei dati all'estero e la loro comunicazione nell'ambito della società CoinPlaza e che, in caso di mancata comunicazione dei dati, non potrà essere concesso l'accesso al Servizio.

13. Deposito delle condizioni generali

La copia originale delle Condizioni Generali sarà depositata presso la sede di CoinPlaza e la loro versione aggiornata sarà, altresì, disponibile per la consultazione nella apposita sezione sulla Piattaforma.

14. Reclami, controversie e foro competente

14.1 Qualsiasi controversia che insorgesse tra CoinPlaza e il Cliente relativa alla interpretazione, validità, efficacia, esecuzione o scioglimento del presente Contratto sarà disciplinata dalla legge italiana e sarà sottoposta alla giurisdizione esclusiva del Foro di Ascoli Piceno.

14.2 Il Cliente ha, in ogni caso, facoltà di presentare un reclamo a CoinPlaza con comunicazione scritta, per lettera raccomandata A/R all’indirizzo CoinPlaza S.r.l., Via L. Dari 31, 63074 San Benedetto del Tronto (AP) - Italia.

14.3 Gli utenti residenti in uno Stato UE, per tutte le controversie o rivendicazioni derivanti da o in connessione con le presenti Condizioni Generali del contratto, comprese le controversie relative alla loro validità, violazione, risoluzione o nullità, e per qualsiasi controversia o reclamo derivanti da o in connessione con l'uso del Sito, possono beneficiare delle forme di risoluzione delle controversie online attraverso l’utilizzo della Piattaforma ODR, fornita dalla Commissione Europea, che consentirà, entro 30 giorni, con l’accordo di CoinPlaza, di individuare l’organismo di risoluzione extragiudiziale competente per l’Italia, nonché di usufruire della procedura messa a disposizione dal predetto organismo direttamente attraverso la Piattaforma in questione disponibile in tutte le lingue UE.

14.4 Prima di accedere alla procedura di risoluzione extragiudiziale delle controversie di cui al paragrafo precedente, l’utente si impegna a inoltrare reclamo direttamente a CoinPlaza via email all'indirizzo legale@coinplaza.it. CoinPlaza si riserva di rispondere nei 60 giorni successivi alla data di ricezione del reclamo da parte dell’utente.

Ultima modifica: 03/01/2019 12:28:26
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Desideriamo informarLa che il Regolamento Europeo 2016/679 (di seguito GDPR) stabilisce norme relative alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché norme relative alla libera circolazione di tali dati volte a proteggere i diritti e le libertà fondamentali delle persone fisiche, in particolare il diritto alla protezione dei dati personali. La libera circolazione dei dati personali nell’Unione non può essere limitata né vietata per motivi attinenti alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali. Le segnaliamo quindi che per “dati personali” si intendono, ai sensi del predetto GDPR, qualsiasi informazione che La riguardi direttamente o indirettamente in qualità di Interessato, con particolare riferimento a un identificativo come il nome, un numero di identificazione, dati relativi all’ubicazione, un identificativo online o a uno o più elementi caratteristici della sua identità fisica, fisiologica, genetica, psichica, economica, culturale o sociale. Vengono qui inoltre descritte le modalità di gestione del sito in riferimento al trattamento dei dati personali degli utenti che lo consultano e che hanno accesso all’area riservata.

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1. Identità e Dati di Contatto del Titolare del Trattamento

Di seguito è riportata l’identità del Titolare del trattamento ed i suoi riferimenti:

CoinPlaza S.r.l.
Via Luigi Dari, 31
63074 San Benedetto del Tronto (AP)
legale@coinplaza.it
(+39) 0735 430558

2. Finalità del Trattamento

I trattamenti connessi ai Servizi della Piattaforma (i “Servizi”) hanno luogo presso la predetta sede del Titolare del Trattamento, presso la sede individuata dal gestore del sito internet e sono curati solo da personale autorizzato al trattamento, oppure da eventuali incaricati di occasionali operazioni di manutenzione. Nessun dato derivante dal servizio web viene diffuso. I dati personali forniti dagli utenti che inoltrano richieste di invio di materiale in merito al servizio richiesto (oppure anche solo di carattere informativo) sono utilizzati per dar seguito alle richieste dell’Utente e possono essere comunicati a terzi solo se necessario e se coinvolti e funzionali al soddisfacimento delle predette richieste.

La raccolta ed il trattamento dei dati personali dell’Utente avverranno nel rispetto dei principi generali di necessità, correttezza, pertinenza e non eccedenza ed in particolare il trattamento dei dati avverrà per:

  1. rispondere a domande e fornire le informazioni richieste dall’Utente (l’invio facoltativo, esplicito e volontario di posta elettronica agli indirizzi indicati su questo sito comporta la successiva acquisizione dell’indirizzo del mittente, necessario per rispondere alle richieste, nonché degli eventuali altri dati personali inseriti nella missiva) e per contattare l’Utente stesso in merito ai servizi forniti da CoinPlaza
  2. in qualità di prestatore di servizi relativi all'utilizzo di valuta virtuale adempiere agli obblighi previsti dal Dlgs. 231/2007 in materia di antiriciclaggio a fini di prevenzione e contrasto dell'uso del sistema economico e finanziario a scopo di riciclaggio e finanziamento del terrorismo (di seguito “Testo Unico Antiriciclaggio”);
  3. consentire all’Utente di accedere, mediante registrazione e la creazione del proprio profilo Utente, all’area riservata ed e la successiva ed autonoma gestione del proprio profilo Utente dal pannello di controllo;
  4. il servizio “Newsletter” a cui l’Utente ha facoltà di iscriversi. Qualora i dati personali forniti dagli utenti siano stati forniti inscrivendosi al suddetto servizio gli stessi saranno utilizzati al solo fine di inviare la newsletter e non saranno comunicati a terzi;
  5. i trattamenti necessari ed indispensabili di carattere operativo, gestionale, contabile e di altra natura, in particolare alcuni dati saranno utilizzati per consentire l’effettiva esecuzione dell’ordine del cliente e per le registrazioni e le comunicazioni obbligatorie per legge;

La base giuridica del trattamento è individuabile nel Codice Civile e nel Codice del Consumo, Testo Unico Antiriciclaggio.

3. Liceità del Trattamento

Il trattamento è lecito in quanto ricorre almeno una delle condizioni previste dall’art. 6 co. 1 lett. b), c), f)

  • b) il trattamento è necessario all'esecuzione di un contratto di cui l'interessato è parte o all'esecuzione di misure precontrattuali adottate su richiesta dello stesso;
  • c) il trattamento è necessario per adempiere un obbligo legale al quale è soggetto il titolare del trattamento;
  • f) il trattamento è necessario per il perseguimento del legittimo interesse del titolare del trattamento (quali, ad esempio, la prevenzione delle frodi o abusi a danno del nostro sito web: può essere considerato legittimo interesse trattare dati personali per finalità di marketing diretto come evidenziato nel considerando n.47 del GDPR ) o da terzi, a condizione che non prevalgano gli interessi o i diritti e le libertà fondamentali dell'interessato che richiedono la protezione dei dati personali, in particolare se l'interessato è un minore

4. Destinatari dei Dati Personali

La comunicazione ai destinatari individuati avverrà solo qualora gli stessi siano coinvolti e funzionali al raggiungimento delle finalità di cui al precedente punto 2, pertanto i dati personali raccolti ed elaborati potranno essere:

  1. utilizzati in forma anonima per finalità statistiche;
  2. messi a disposizione dei Collaboratori del Titolare, in qualità di Responsabili o persone autorizzate al trattamento dei dati personali;
  3. comunicati a terze persone, fisiche o giuridiche, Pubbliche amministrazioni, professionisti, forze dell’ordine, enti governativi, organismi di regolamentazione, tribunali o altre autorità pubbliche autorizzate dalla legge;
  4. qualora necessario, trasferiti ad altro Titolare del Trattamento secondo quanto previsto dal GDPR, anche riguardo al diritto alla portabilità dei dati;

L’elenco dei Responsabili del trattamento dei dati personali è disponibile presso la sede del Titolare del Trattamento.

5. Divulgazione e Trasferimento dei dati personali

Potremmo divulgare i Dati personali dell'utente a terzi e alle autorità legali e regolamentari e trasferire i Dati personali al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE), come descritto di seguito.

Informazioni a terzi

Ci sono alcune circostanze in cui possiamo trasferire i tuoi dati personali a dipendenti, appaltatori e ad altre parti.

  1. Potremmo condividere informazioni su di te con altri membri del nostro gruppo di società in modo che possiamo fornire il miglior servizio al nostro gruppo. Sono tenuti a mantenere le tue informazioni in conformità con questa Informativa sulla privacy;
  2. Potremmo anche condividere le tue informazioni con determinati fornitori o fornitori di servizi. Possono elaborare i tuoi dati personali per noi, ad esempio, se utilizziamo un'agenzia di marketing. Altri destinatari / fornitori di servizi includono agenzie pubblicitarie, specialisti IT, fornitori di database, specialisti di backup e disaster recovery, provider di posta elettronica o call center in outsourcing. Ai nostri fornitori e fornitori di servizi sarà richiesto di soddisfare i nostri standard sull'elaborazione di informazioni e sicurezza. Le informazioni che forniamo, incluse le informazioni dell'utente, saranno fornite solo in relazione allo svolgimento della loro funzione;
  3. Potremmo anche condividere le tue informazioni con determinate altre terze parti. Lo faremo quando riceviamo il tuo consenso o perché abbiamo bisogno che visualizzino le tue informazioni per fornirti prodotti o servizi. Questi includono agenzie di riferimento di credito, database antifrode, agenzie di screening e altri partner con cui facciamo affari.

I tuoi dati personali possono essere trasferiti ad altre organizzazioni di terze parti in determinati scenari:

  1. Se stiamo discutendo di vendere o trasferire una parte o tutta la nostra attività, le informazioni possono essere trasferite ai potenziali acquirenti in base a termini appropriati di riservatezza;
  2. Se siamo riorganizzati o venduti, le informazioni possono essere trasferite a un acquirente che può continuare a fornire servizi all'utente;
  3. Se ci viene richiesto dalla legge, o da qualsiasi codice o pratica normativa che seguiamo, o se ci viene richiesto da un'autorità pubblica o di regolamentazione, ad esempio la polizia;
  4. Se stiamo difendendo un reclamo legale, le vostre informazioni possono essere trasferite come richiesto in relazione alla difesa di tale reclamo.

I tuoi dati personali possono essere condivisi se sono resi anonimi e aggregati, in quanto in tali circostanze le informazioni cesseranno di essere dati personali.

Le tue informazioni non saranno vendute, scambiate o condivise con terze parti senza il tuo consenso, tranne che per fornire servizi CoinPlaza o come richiesto dalla legge.

I fornitori di servizi di terze parti di CoinPlaza sono contrattualmente obbligati a proteggere e utilizzare tali informazioni solo per gli scopi per i quali sono state divulgate, salvo quanto diversamente richiesto o consentito dalla legge. Garantiamo che tali soggetti terzi saranno vincolati da termini conformi alla nostra sezione sulla GDPR.

Comunicazioni alle Autorità Legali

Potremmo condividere i tuoi dati personali con le forze dell'ordine, le autorità per la protezione dei dati, i funzionari governativi e altre autorità quando:

  1. Obbligati per ordine del tribunale o altra procedura legale.
  2. La divulgazione è necessaria per segnalare attività illecite sospette.
  3. La divulgazione è necessaria per indagare sulle violazioni della presente Informativa sulla privacy o dei nostri Termini d'uso.

6. Informativa sul trattamento dei dati nell'ambito dell'attività di trasferimento dei fondi

Per dare corso a operazioni finanziarie in ambito nazionale ed internazionale (es. bonifici), richieste dall'Interessato, CoinPlaza dovrà comunicare alla banca i dati necessari all'esecuzione delle transazioni (es. i nomi dell'ordinante, del beneficiario e delle rispettive banche, le coordinate bancarie e l'importo).

7. Categorie di Dati Personali

Non vengono trattate categorie particolari di dati personali (quelli che rivelino l’origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l’appartenenza sindacale, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all’orientamento sessuale della persona). I dati personali trattati sono solo ed esclusivamente quelli necessarie e funzionali al corretto raggiungimento delle finalità indicate al punto 2 quali, a titolo meramente esemplificativo nome, cognome, indirizzo ed e-mail.

Per quanto riguarda le finalità di adempimento agli obblighi previsti dal Testo Unico Antiriciclaggio, i dati personali richiesti sono quelli necessari all’identificazione del cliente quali, ad esempio:

  1. Informazioni di contatto, come nome, cognome, indirizzo di residenza o del domicilio (se diverso dalla residenza) e indirizzo email;
  2. Informazioni sull'account, come nome utente, password, impostazioni dell'account e preferenze;
  3. Informazioni finanziarie, quali numeri di conti bancari, estratti conto bancari, dati relativi alle carte di credito/debito e informazioni commerciali;
  4. Informazioni sulla verifica dell'identità, ad esempio immagini del documento di identità, passaporto, carta d'identità o patente di guida emessi dal governo, data e luogo di nascita, codice fiscale, estremi del documento identificativo e data di rilascio e scadenza, professione, settore di attività ecc.
  5. Informazioni sulla verifica di residenza, come dettagli della bolletta o informazioni simili;
  6. Informazioni sul modo in cui si utilizzano i nostri servizi, ad esempio quando si utilizzano i nostri servizi e i servizi specifici utilizzati;
  7. Informazioni relative alle comunicazioni con noi, tramite il sito Web CoinPlaza o via e-mail, per telefono o tramite qualsiasi altro mezzo.

I servizi proposti da CoinPlaza sono offerti agli utenti nel rispetto del Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR, General Data Protection Regulation).

8. Conservazione dei Dati

I dati forniti per le finalità di cui al punto 2 saranno conservati:

  • per finalità amministrative/contabili: per il periodo previsto dalle normative fiscali, civilistiche;
  • per finalità di Marketing e Profilazione ed invio di newsletter: fino a revoca del consenso prestato, fino all’esercizio del diritto di opposizione e comunque non oltre dieci anni dalla raccolta;
  • per finalità di cui al Testo Unico Antiriciclaggio: dieci anni dalla cessazione del rapporto continuativo, della prestazione professionale o dall'esecuzione dell'operazione occasionale.

I dati personali non saranno oggetto di diffusione e verranno distrutti quando non avremo più necessità o obbligo di conservarli.

CoinPlaza tratta e conserva i dati personali dell’Interessato per tutta la durata del rapporto contrattuale, per l’esecuzione degli adempimenti allo stesso inerenti e conseguenti, per il rispetto degli obblighi di legge e regolamentari applicabili, nonché per finalità difensive proprie o di terzi, fino alla scadenza del periodo di conservazione dei dati. Il periodo di conservazione dei dati personali dell’Interessato decorre dall’estinzione del contratto relativo ai servizi della Piattaforma CoinPlaza;

Vige l'obbligo per CoinPlaza di informare della richiesta di cancellazione altri titolari che trattano i dati personali di cui l’Interessato ha chiesto la cancellazione.

Al termine del periodo di conservazione applicabile, i dati personali riferibili agli Interessati verranno cancellati o conservati in una forma che non consenta l’identificazione dell’Interessato, a meno che il loro ulteriore trattamento sia necessario per uno o più dei seguenti scopi:

  • risoluzione di precontenziosi e/o contenziosi avviati prima della scadenza del periodo di conservazione;
  • per dare seguito ad indagini/ispezioni da parte di funzioni di controllo interno e/o autorità esterne avviati prima della scadenza del periodo di conservazione;
  • risoluzione di precontenziosi e/o contenziosi avviati prima della scadenza del periodo di conservazione;

I sistemi informatici e le procedure software preposte al funzionamento della Piattaforma di questo sito web acquisiscono, nel corso del loro normale esercizio, alcuni dati personali la cui trasmissione è implicita nell’uso dei protocolli di comunicazione di Internet. Queste informazioni vengono aggregate per fornire dati statistici sulle azioni e i modelli di navigazione dei nostri utenti e non identificano personalmente le persone.

Queste informazioni possono includere:

  • Informazioni su computer o dispositivo mobile, compresi indirizzo IP, sistema operativo, sistema di rete, tipo di browser e impostazioni;
  • Informazioni sull'utilizzo del sito Web: gli indirizzi in notazione URI (Uniform Resource Identifier) delle risorse richieste, l’orario della richiesta, il metodo utilizzato nel sottoporre la richiesta al server, la dimensione del file ottenuto in risposta, il codice numerico indicante lo stato della risposta data dal server (buon fine, errore, ecc.).

Infine, potremmo raccogliere Dati personali da partner di terze parti e fonti pubbliche, che includono:

  • Informazioni sulla reputazione;
  • Informazioni finanziarie;
  • Attività commerciali dei clienti aziendali.

È importante notare che i Dati personali che raccogliamo su di te quando crei un account saranno conservati per il periodo di conservazione obbligatorio stabilito dalla legge applicabile e, se necessario, per mantenere una documentazione esaustiva delle nostre operazioni come richiesto dalle norme in vigore, anche se il tuo account non è stato attivato con successo (ad es. se la verifica dell'account non è stata completata) o non è stata effettuata alcuna transazione.

9. Modalità del Trattamento

I dati personali oggetto del trattamento verranno trattati:

  • manualmente e/o elettronicamente e saranno conservati in appositi archivi cartacei e/o elettronici. La documentazione cartacea ed elettronica verrà correttamente mantenuta e protetta per tutto il tempo necessario al trattamento utilizzando opportune misure di sicurezza, in modo da ridurne al minimo i rischi di distruzione o perdita, di accesso non autorizzato o di trattamento non conforme alle finalità della raccolta;
  • Esiste un processo decisionale automatizzato e viene effettuata profilazione al solo fine di assolvere agli obblighi previsti dal Testo Unico Antiriciclaggio in materia di valutazione del rischio. A tal proposito l’interessato ha il diritto di opporsi a tale trattamento qualora ritenga che lo stesso produca effetti giuridici non desiderati o che incida in modo analogo significativamente sulla sua persona nel qual caso, però, sarà impossibile proseguire il rapporto in essere.

10. Cookies

La Piattaforma CoinPlaza utilizza i cookie. I cookie sono piccoli file di testo che vengono depositati sul tuo computer dai siti web che visiti e servono per fornire servizi e/o informazioni. La maggior parte dei cookie sono "cookie di sessione" e vengono quindi eliminati dal disco rigido al termine della sessione (quando ci si disconnette o si chiude il browser). Possono essere presenti anche cookie permanenti in alcune pagine del sito per poter analizzare l'accesso alle pagine web, personalizzare i propri servizi, i contenuti e i messaggi pubblicitari, misurare l'efficacia delle promozioni e garantire fiducia e sicurezza.

I cookies di sessione utilizzati in questo sito evitano il ricorso ad altre tecniche informatiche potenzialmente pregiudizievoli per la riservatezza della navigazione degli utenti e non consentono l’acquisizione di dati personali identificativi dell’Utente.

La nostra politica relativa all'uso dei cookie del nostro sito è consultabile nell’apposita sezione.

11. Conferimento dei Dati

A parte quanto specificato per i dati di navigazione, l’utente è libero di fornire i dati personali richiesti tramite apposite maschere relative ai servizi, prodotti ed ogni altro genere di richiesta che il gestore del sito, od i suoi partners commerciali, sono in grado di offrire.

Riguardo ai dati necessari ad adempiere agli obblighi previsti da Testo Unico Antiriciclaggio il loro mancato conferimento comporterà l’impossibilità di usufruire dei servizi o prodotti che il gestore del sito, od i suoi partners commerciali, sono in grado di fornire.

I dati personali raccolti tra l’utente e CoinPlaza per l’utilizzo dei servizi, sono di due categorie distinte, a seconda tu voglia utilizzare i servizi solo per lo scambio e la negoziazione di valute virtuali tra loro, oppure tu voglia accedere anche ai servizi di conversione, acquisto e vendita di valute virtuali in cambio di valuta avente corso legale o viceversa.

Il mancato conferimento dei dati può comportare l’impossibilità di autenticarsi nell’area riservata.

La registrazione all’area riservata comporta l’acquisizione automatica dei dati (obbligatori), quali:

  • ora, data, pagine viste e permanenza nel sito;
  • protocollo IP e dominio internet;
  • il "referer” (se applicabile) attraverso cui si è verificato l’accesso al sito;
  • sistema operativo dell’Utente e tipologia di browser.

12. Diritti dell’interessato

La informiamo che, in qualità di Interessato, ha tutti i diritti previsti dagli artt.15-16-17-18-20-21-22 del GDPR, tra i quali:

  • L’interessato ha il diritto di ottenere dal titolare del trattamento la conferma che sia o meno in corso un trattamento di dati personali che lo riguardano e in tal caso, di ottenere l’accesso ai dati personali e alle seguenti informazioni: a) le finalità del trattamento; b) le categorie di dati personali in questione; c) i destinatari o le categorie di destinatari a cui i dati personali sono stati o saranno comunicati, in particolare se destinatari di paesi terzi o organizzazioni internazionali; d) quando possibile, il periodo di conservazione dei dati personali previsto oppure, se non è possibile, i criteri utilizzati per determinare tale periodo; e) l’esistenza del diritto dell’interessato di chiedere al titolare del trattamento la rettifica o la cancellazione dei dati personali o la limitazione del trattamento dei dati personali che lo riguardano o di opporsi al loro trattamento; f) il diritto di proporre reclamo a un’autorità di controllo; g) qualora i dati non siano raccolti presso l’interessato, tutte le informazioni disponibili sulla loro origine; h) l’esistenza di un processo decisionale automatizzato, compresa la profilazione di cui all’articolo 22, paragrafi 1 e 4, e, almeno in tali casi, informazioni significative sulla logica utilizzata, nonché l’importanza e le conseguenze previste di tale trattamento per l’interessato.
  • l’esistenza del diritto dell’interessato di chiedere al titolare del trattamento l’accesso ai dati personali e la rettifica o la cancellazione degli stessi o la limitazione del trattamento che lo riguardano o di opporsi al loro trattamento, oltre al diritto alla portabilità dei dati, comprese tutte le informazioni disponibili sulla loro origine; di ottenere, inoltre, la cancellazione dei dati personali che lo riguardano senza ingiustificato ritardo ai sensi dell’art. 17 («diritto all’oblio»).
  • qualora il trattamento sia basato sull’articolo 6, paragrafo 1, lettera a), oppure sull’articolo 9, paragrafo 2, lettera a), l’esistenza del diritto di revocare il consenso in qualsiasi momento senza pregiudicare la liceità del trattamento basata sul consenso prestato prima della revoca;
  • il diritto di proporre reclamo a un’autorità di controllo;
  • avere dal titolare del trattamento una copia dei dati personali oggetto di trattamento, sempreché non leda i diritti e le libertà altrui; in caso di ulteriori copie richieste dall’interessato, il titolare del trattamento può addebitare un contributo spese ragionevole basato sui costi amministrativi. Qualora la richiesta pervenga mediante mezzi elettronici, salvo indicazione diversa, le informazioni sono fornite in un formato elettronico di uso comune;

Le suddette informazioni saranno fornite:

  • entro un termine ragionevole dall’ottenimento dei dati personali, ma al più tardi entro un mese, in considerazione delle specifiche circostanze in cui i dati personali sono trattati;
  • nel caso in cui i dati personali siano destinati alla comunicazione con l’interessato, al più tardi al momento della prima comunicazione all’interessato; oppure nel caso sia prevista la comunicazione ad altro destinatario, non oltre la prima comunicazione dei dati personali.

Tutti i diritti dell’interessato previsti dal GDPR sono esercitati con richiesta rivolta senza formalità al Titolare del Trattamento, anche per il tramite di un incaricato, alla quale è fornito idoneo riscontro senza ritardo.

Ultima modifica: 03/01/2019 12:28:26
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È necessario essere consapevoli che il rischio di perdita nella detenzione di valute digitali può essere notevole.

Prima di concludere qualsiasi operazione su Criptovalute, il Cliente dovrebbe consultare un consulente finanziario giuridicamente qualificato. Acquistare e investire in Criptovalute può portare alla perdita dell'investimento sia nel breve che nel lungo termine a causa delle possibili ampie variazioni del prezzo.

Resta espressamente inteso che i Clienti saranno gli esclusivi responsabili nella determinazione di quale sia il regime fiscale loro applicabile relativamente all'acquisto, trasferimento e detenzione di Criptovalute.

Lo scambio di beni e prodotti, reali o virtuali, nonché valute virtuali comporta rischi significativi. I prezzi fluttuano in modo rilevante anche in poche ore in un dato giorno. A causa di tali fluttuazioni dei prezzi, è possibile aumentare o perdere valore nelle attività in qualsiasi momento. Qualsiasi valuta, virtuale o meno, può essere soggetta a forti oscillazioni di valore e potrebbe addirittura diventare inutile. Esiste il rischio intrinseco che si verifichino perdite a seguito dell'acquisto, della vendita o della negoziazione di qualsiasi valuta – come per qualsiasi merce - su un mercato.

La compravendita di criptovalute presenta anche rischi speciali non condivisi generalmente con valute ufficiali o merci in un mercato. Diversamente dalla maggior parte delle valute, che sono sostenute da Governi o altre entità legali, o da materie prime come l'oro o l'argento, le criptovalute costituiscono un tipo particolare di valuta, sostenuta dalla tecnologia e dalla fiducia. Non esiste una banca centrale come per le monete legali (valute FIAT) che possa adottare misure correttive per proteggere il valore delle criptovalute in caso di crisi o emettere più valuta.

Il Bitcoin e le altre criptovalute costituiscono ognuna per proprio conto un sistema mondiale ancora autonomo e in gran parte non regolamentato di società e individui valutari. Gli operatori commerciali si fidano di un sistema digitale, decentralizzato e parzialmente anonimo che fa affidamento sulla rete peer-to-peer e sulla crittografia per mantenerne l'integrità.

Il trading di criptrovalute è probabilmente suscettibile di bolle irrazionali (o razionali) o di perdita di fiducia, che potrebbero far crollare la domanda rispetto all'offerta. Ad esempio, la fiducia in Bitcoin potrebbe collassare a causa di cambiamenti imprevisti imposti dagli sviluppatori di software o altri, una repressione governativa, la creazione di valute alternative in competizione superiore o una spirale deflazionistica o inflazionistica. La fiducia potrebbe anche crollare a causa di problemi tecnici: se l'anonimato del sistema è compromesso, se il denaro viene perso o rubato, o se gli hacker oi governi sono in grado di impedire qualsiasi transazione di stabilirsi.

Potrebbero esserci rischi aggiuntivi che non abbiamo previsto o identificato nelle nostre Condizioni d'uso.

Dovresti valutare attentamente se la tua situazione finanziaria e la tolleranza al rischio sono adatte per comprare, vendere o scambiare Bitcoin ed altre criptovalute.

Ultima modifica: 03/01/2019 12:28:26
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CoinPlaza S.r.l. ("CoinPlaza"), in qualità di prestatore di servizi relativi all'utilizzo di valuta virtuale e in conformità alle disposizioni normative in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo internazionale (cfr. il D.lgs. n. 231/2007 – "Decreto Antiriciclaggio"), ha implementato presidi idonei alla gestione del relativo rischio volti a prevenire il coinvolgimento della stessa CoinPlaza in eventi criminosi che possono avere riflessi negativi sulla propria stabilità e reputazione sul mercato.

Il riciclaggio di denaro proveniente da azioni illegali rappresenta uno dei più gravi fenomeni criminali e costituisce un fattore di forte inquinamento per l’intero sistema economico: il reinvestimento dei proventi illeciti in attività legali alterano profondamente i meccanismi di mercato, inquinano il sistema finanziario inficiando l’efficienza e la correttezza del sistema economico in generale.

CoinPlaza è impegnata nell’evitare che i prodotti e i servizi offerti siano utilizzati per finalità criminali di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

CoinPlaza ha predisposto la "Informativa Antiriciclaggio e Antiterrorismo", che si inserisce nel più ampio sistema dei controlli interni a CoinPlaza volti a garantire il rispetto della normativa vigente, costituendo il documento base dell’intero sistema dei presidi antiriciclaggio di CoinPlaza.

La Policy contiene altresì una introduzione esplicativa della normativa generale, delle circolari e le comunicazioni emanate da CoinPlaza medesima.

CoinPlaza mette a disposizione degli utenti: una Piattaforma internet che consente di acquistare e vendere i token o qualsiasi altra moneta "virtuale" esistente, nonché consente la conversione di valute virtuali tra loro o contro valuta avente corso legale e viceversa. In tale ambito, avvengono transazioni protette attraverso la crittografia, potenzialmente vulnerabili, per la loro anonimità, alle infiltrazioni di fenomeni di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo internazionale, così come indicato dal Gruppo d’Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), o FATF (Financial Action Task Force).

L’azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo da parte di CoinPlaza si esplica attraverso l’introduzione di presidi volti a garantire l’adeguata verifica del cliente, la tracciabilità delle transazioni finanziarie, l’individuazione delle operazioni sospette e la conservazione di dati e documenti della clientela. Il presente documento ("l’Informativa Antiriciclaggio e Antiterrorismo"), in particolare, descrive i principi e i criteri generali - a sua volta oggetto di ulteriore e puntuale regolamentazione interna - implementati e gestiti da CoinPlaza per l’adempimento degli obblighi imposti dal Decreto Antiriciclaggio in ragione della sua attività caratteristica, ai quali sono tenuti ad attenersi i dipendenti, i collaboratori, i clienti, gli esponenti aziendali e i partner commerciali.

Definizione di “riciclaggio” e “finanziamento del terrorismo”

La definizione del termine «riciclaggio» adottata dal nostro legislatore (D. Lgs. 231/2007, art. 2, c. 1.) , conformemente a quanto indicato a livello comunitario, riprende quella data dalla Convenzione delle Nazioni Unite del 1998 contro il traffico illecito di stupefacenti, e consiste in ciascuna delle seguenti attività:

  1. la conversione o il trasferimento di beni, effettuati essendo a conoscenza che essi provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività, allo scopo di occultare o dissimulare l'origine illecita dei beni medesimi o di aiutare chiunque sia coinvolto in tale attività a sottrarsi alle conseguenze giuridiche delle proprie azioni;
  2. l'occultamento o la dissimulazione della reale natura, provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, proprietà dei beni o dei diritti sugli stessi, effettuati essendo a conoscenza che tali beni provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività;
  3. l'acquisto, la detenzione o l'utilizzazione di beni essendo a conoscenza, al momento della loro ricezione, che tali beni provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività;
  4. la partecipazione ad uno degli atti di cui alle lettere precedenti, l'associazione per commettere tale atto, il tentativo di perpetrarlo, il fatto di aiutare, istigare o consigliare qualcuno a commetterlo o il fatto di agevolarne l'esecuzione.

Per «finanziamento del terrorismo» si intende qualsiasi attività diretta, con qualsiasi mezzo, alla raccolta, alla provvista, all'intermediazione, al deposito, alla custodia o all'erogazione di fondi o di risorse economiche, in qualunque modo realizzati, destinati ad essere, in tutto o in parte, utilizzati al fine di compiere uno o più delitti con finalità di terrorismo o in ogni caso diretti a favorire il compimento di uno o più delitti con finalità di terrorismo previsti dal codice penale, e ciò indipendentemente dall'effettivo utilizzo dei fondi e delle risorse economiche per la commissione dei delitti anzidetti (D. Lgs. 109/2007, art. 1, c. 1)

Fonti normative

A seguito del recepimento nel nostro ordinamento della Direttiva 2015/849/UE (nota come IV direttiva antiriciclaggio), la normativa nazionale in materia è stata modificata sostanzialmente, ampliandone l’ambito di applicazione della stessa anche ai prestatori di servizi relativi all'utilizzo di valuta virtuale, limitatamente allo svolgimento dell’attività di conversione di valute virtuali da ovvero in valute aventi corso forzoso.

La IV Direttiva antiriciclaggio è stata attuata nel nostro ordinamento con il D.lgs. 90/2017 che ha modificato e integrato il Decreto Antiriciclaggio.

Il Decreto Antiriciclaggio si basa su tre principali pilastri:

  • adeguata verifica della clientela;
  • conservazione di dati e informazioni della clientela;
  • segnalazioni delle operazioni sospette.

Le disposizioni normative del Decreto Antiriciclaggio prevedono un accurato censimento delle informazioni sulla clientela ed introducono il concetto di "approccio basato sul rischio" in funzione della "sensibilità" dei clienti, commisurando gli obblighi di adeguata verifica della clientela al rischio associato al cliente, al prodotto e all’area geografica.

Le autorità a livello nazionale chiamate a vigilare sul rispetto della normativa sono il Ministero dell’Economia delle Finanze, l’Ufficio di Informazione Finanziaria (UIF) presso la Banca d’Italia, le Autorità di Vigilanza dei singoli settori in cui operano i soggetti sottoposti all’applicazione della normativa, la Direzione Investigativa Antimafia (DIA) e la Guardia di Finanza.

Adeguata verifica della clientela

La conoscenza del cliente (know your customer - KYC) rappresenta un tema essenziale della normativa nazionale ed europea nell’ambito dei rapporti finanziari tra gli operatori ed i clienti.

Un’adeguata verifica della clientela, oltre a configurare un valido strumento per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, tutela gli operatori dall’esposizione ai rischi di carattere commerciale, reputazionale nonché dall’applicazione di sanzioni amministrative, civili e penali.

CoinPlaza effettua l’adeguata verifica della clientela e monitora l’attività attraverso l’analisi dei seguenti parametri:

  1. dati identificativi/generalità;
  2. natura giuridica (per gli enti);
  3. prevalente attività svolta;
  4. origine dei fondi;
  5. comportamento tenuto al momento dell’apertura del rapporto continuativo o al compimento dell’operazione;
  6. area geografica di appartenenza;
  7. scopo di apertura del rapporto;
  8. tipologia dell’operazione o del rapporto;
  9. ammontare dell’operazione;
  10. ragionevolezza dell’operazione e del rapporto.

Nell’acquisizione delle informazioni sulla clientela, CoinPlaza potrà avvalersi anche della attività posta in essere da soggetti terzi a cui potrà essere delegata l’attività di adeguata verifica. In particolare, il soggetto delegato acquisisce almeno il documento di riconoscimento del cliente e ne verifica l’identità. In ogni caso, l’acquisizione dei dati interni ed esterni, consente a CoinPlaza di poter determinare per ogni cliente il relativo profilo di rischio di riciclaggio, che verrà sottoposto ad un monitoraggio periodico in base al menzionato profilo di rischio.

CoinPlaza nel corso della relazione con il cliente aggiorna costantemente la due diligence customer sia durante la fase di revisione del rapporto (programmata in funzione del livello di rischio), sia al verificarsi di eventuali eventi quali a titolo esemplificativo e non esaustivo: la generazione di anomalie rilevate dagli applicativi informatici in uso, la segnalazione dalle Autorità, la rilevazione di operazioni poste in essere dal cliente non coerenti con la natura del rapporto sottostante.

Obblighi principali in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo: cosa fa CoinPlaza?

La Politica Antiriciclaggio adottata da CoinPlaza, è ispirata ai principi dell’"approccio basato sul rischio". In particolare, CoinPlaza:

  1. non effettua operazioni, non accetta ordini di pagamento, né accetta fondi in valuta legale provenienti o diretti da o a persone fisiche e non (Società, Enti Pubblici o Privati) residenti in tutti i Paesi indicati dalle autorità europee come "blacklisted": Samoa; Bahrain; Guam Isole Marshall; Namibia; Palau; Saint Lucia; Trinidad e Tobago; e di quelli indicati dalla Agenzia delle Entrate: Bahamas; Barbuda e Brunei; Gibuti; Grenada e Guatemala; Isole Cook; Isole Marshall e Isole Vergini Statunitensi; Kiribati; Libano e Liberia; Macao e Maldive; Nauru; Nevis e Nuova Caledonia; Oman; Polinesia Francese; Salomone; Samoa; Saint Lucia; Saint Vincent e Grenadine; Sant’Elena; Sark; Saint Kitts; Tonga; Tuvalu; Vanuatu.
  2. non effettua operazioni con le società bancarie di comodo che non hanno una presenza fisica nel paese in cui sono costituite e autorizzate all’esercizio dell’attività (shell bank);
  3. pone maggiore attenzione e adotta misure rafforzate nei casi in cui si determinino situazioni che comportano un maggiore rischio di riciclaggio o nella verifica di persone che ricoprono o hanno ricoperto importanti cariche pubbliche (Persone politicamente esposte);
  4. non compie operazioni che coinvolgono a qualunque titolo (presentatori, ordinanti o beneficiari) soggetti censiti in provvedimenti delle autorità giudiziarie; controlla le operazioni in partenza e in arrivo (controlli sui beneficiari e ordinanti) e valuta i movimenti scartati in seguito ad indici di somiglianza con le liste antiterrorismo;
  5. effettua controlli anagrafici ed effettua confronti con i nominativi presenti nelle liste fornite dall’ONU e dai Regolamenti CE e dal altre agenzie internazionali e nazionali.

Conservazione delle informazioni

Al fine del rispetto degli obblighi di conservazione, CoinPlaza ha istituito un registro informatico, il quale assicura che la gestione dei dati avvenga con chiarezza, completezza, affinché ci sia l’immediatezza delle informazioni e la facilità nel consultarli. CoinPlaza ha individuato un soggetto a cui ha affidato la tenuta del registro.

Le informazioni e i dati reperiti vengono conservati per dieci anni come disposto dall’attuale decreto legislativo 231/2007.

Funzione antiriciclaggio

CoinPlaza ha nominato un Responsabile della Funzione Antiriciclaggio.

Il sistema dei controlli interni di CoinPlaza comunque coinvolge tutta la struttura aziendale dagli Organi societari alle funzioni di controllo. CoinPlaza assicura che siano mantenuti adeguati controlli interni a protezione dell’integrità del processo di gestione del rischio di riciclaggio e del connesso rischio reputazionale attraverso la predisposizione di stringenti linee guida in materia, nonché tramite un’adeguata struttura organizzativa interna.

L’aggiornamento della Politica Antiriciclaggio, nonché la verifica del rispetto delle procedure e delle disposizioni interne adottate da CoinPlaza, è affidata al Responsabile Monitoraggio Antiriciclaggio che, in collaborazione con le altre funzioni interne o ai professionisti esterni, è chiamata a garantire l’efficacia delle attività poste in essere per la mitigazione dei rischi legati al riciclaggio di danaro e al finanziamento del terrorismo.

Presidi organizzativi/normativi

CoinPlaza ha implementato specifici presidi organizzativi/normativi per l’assolvimento degli obblighi imposti dal Decreto Antiriciclaggio. Sono state, in particolare, predisposte adeguate procedure normative interne per disciplinare gli adempimenti prescritti al fine di fornire, alle funzioni aziendali di CoinPlaza, strumenti organici di consultazione e di supporto utili alla comprensione della materia.

CoinPlaza, inoltre, si è dotata di specifici strumenti informatici sia per l’analisi dei profili di rischio antiriciclaggio da attribuire alla clientela che per il monitoraggio delle operazioni "anomale" per le quali viene effettuata da parte delle strutture competenti un’analisi al fine della valutazione delle stesse.

Segnalazione delle operazioni sospette

CoinPlaza al fine di cooperare con le Autorità per garantire la stabilità del sistema finanziario ed evitare il coinvolgimento della stessa in fenomeni di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, ha adottato un processo strutturato per le segnalazioni di operazioni che destano sospetto circa la provenienza illecita dei fondi trasferiti. A tale scopo, CoinPlaza ha individuato un soggetto delegato alla segnalazione delle operazioni sospette, che è tenuto alla trasmissione all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) delle segnalazioni nelle forme e secondo le modalità prescritte dall’Autorità.

Ultima modifica: 03/01/2019 12:28:26
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